외국인 고객의 자산 상담을 맡은 은행 PB가 쓰는 상담 영어를 상담 순서대로 정리했어요

은행 PB는 상담 영어를 어디까지 준비해야 하나요?

고객의 목적을 묻고, 답을 정확히 알아듣고, 위험을 쉬운 말로 확인시킬 수 있으면 충분해요. 금융 전문 낱말을 많이 아는 것보다 고객 말을 놓치지 않는 게 더 중요해요.

외국인 고객은 주재원, 국내 기업 임원, 한국에서 오래 산 외국인처럼 사정이 다양해요. 한국에 얼마나 머물지, 돈을 언제 본국으로 보낼지에 따라 맞는 상품이 달라지기 때문에 질문이 상담의 절반이에요.

상품 이름, 수수료, 위험 등급처럼 정해진 내용은 은행의 영문 상품 설명서를 그대로 쓰세요. PB가 직접 영어로 바꿔 말하다 뜻이 달라지면 나중에 다툼이 될 수 있어요. 수업에서는 그 설명서 내용을 고객에게 묻고 확인하는 말을 연습하면 돼요.

첫 상담은 영어로 어떻게 시작하나요?

인사와 상담 시간 안내 뒤, 무엇을 위해 돈을 굴리고 싶은지부터 물어요. 'What would you like to achieve with your investments?'처럼 목적을 먼저 물으면 고객이 상담을 이끌어 가는 느낌을 받아요.

많이 틀리는 표현은 'What is your purpose?'예요. 틀린 말은 아니지만 따지는 것처럼 들릴 수 있어요. 'What are your main financial goals?'나 'What brings you in today?'가 상담 자리에 더 맞아요.

기간은 꼭 따로 물으세요. 'How long are you planning to stay in Korea?'와 'When might you need this money?' 두 가지 답이 있어야 상품 기간을 맞출 수 있어요.

첫 상담 시작 영어

상담 시간과 절차는 지점 지침에 맞춰 바꿔 쓰세요.

투자 성향은 영어로 어떻게 확인하나요?

손실을 얼마나 견딜 수 있는지를 예를 들어 묻는 게 가장 잘 통해요. 'How would you feel if your investment went down for a few months?'처럼 상황을 그려 주면 고객이 자기 성향을 쉽게 말해요.

투자 성향 설문은 은행이 정한 영문 양식을 쓰세요. PB가 할 일은 고객이 문항을 이해했는지 확인하는 거예요. 'Does this question make sense?'나 'Would you like me to explain this part?'를 자주 쓰게 돼요.

'Are you aggressive?'처럼 낱말 하나로 물으면 고객이 기분 나빠할 수 있어요. 'Would you describe yourself as a cautious investor or someone comfortable with more risk?'처럼 두 쪽을 함께 보여 주며 물어보세요.

• How would you feel if your investment went down for a few months? (몇 달 동안 투자금이 줄어들면 어떤 기분이 드실 것 같아요?)
• Have you invested in funds or stocks before? (펀드나 주식에 투자해 본 적이 있나요?)
• Is it more important to protect your money or to grow it? (돈을 지키는 것과 불리는 것 중 무엇이 더 중요한가요?)
• Would you describe yourself as a cautious investor? (스스로 조심스러운 투자자라고 보시나요?)
• Do you have other assets in your home country? (본국에 다른 자산이 있나요?)

상품 위험은 영어로 어떻게 알리나요?

원금을 잃을 수 있는지, 언제 돈을 뺄 수 있는지, 수수료가 있는지 세 가지를 쉬운 말로 먼저 말해요. 'This product is not principal-protected. You could lose part of your investment.'처럼 짧게 말하고, 자세한 내용은 영문 설명서를 함께 보며 확인해요.

수익은 약속하지 마세요. 'You will earn …'처럼 단정하는 말 대신 'It could', 'It may'를 쓰고, 지난 수익률을 말할 때는 'Past performance does not guarantee future results.'를 꼭 붙여요.

설명이 끝나면 고객이 이해했는지 직접 말하게 해 보세요. 'Could you tell me in your own words what the main risk is?'라고 물으면 고객이 놓친 부분을 바로 알 수 있어요.

위험을 알리고 확인하는 영어

상품별 위험·수수료 내용은 은행 영문 설명서를 따르세요. 위 문장은 그 내용을 확인할 때 쓰는 말이에요.

세금이나 해외 송금 질문에 바로 답하기 어려우면 어떻게 하나요?

짐작해서 답하지 말고, 담당 부서나 전문가에게 확인해 알려 주겠다고 말해요. 'That's a good question. I'll check with our tax specialist and get back to you.'는 PB가 가장 자주 쓰는 문장 중 하나예요.

외국인 고객의 세금은 본국 제도와 한국 제도가 함께 걸려 있어서, 은행 안에서도 정해진 부서가 답하는 경우가 많아요. 언제까지 어떻게 답할지를 같이 말하면 고객이 기다리기 편해요.

모르는 걸 모른다고 말하는 건 신뢰를 잃는 일이 아니에요. 'I don't want to give you the wrong information.'을 붙이면 오히려 꼼꼼하다는 인상을 줘요.

상담을 마치고 다음 약속은 영어로 어떻게 잡나요?

오늘 정한 것과 다음에 할 일을 짧게 정리하고, 다음 연락 방법과 날짜를 정해요. 'To summarize, today we talked about …'으로 시작하면 고객이 상담 내용을 다시 확인할 수 있어요.

상담 뒤 보내는 메일도 같은 순서로 쓰면 돼요. 오늘 이야기한 것, 고객이 보내 줄 서류, PB가 확인해 줄 것, 다음 상담 날짜 네 가지예요.

'Let's keep in touch.'만 하고 끝내면 다음 상담이 흐지부지되기 쉬워요. 'Would next Tuesday at two work for you?'처럼 날짜를 직접 제안하세요.

• To summarize, today we talked about your goals and risk level. (정리하면, 오늘은 목표와 위험 수준을 이야기했어요.)
• Could you send me a copy of your residence card? (외국인등록증 사본을 보내 주시겠어요?)
• I'll email you the product documents in English. (영문 상품 서류를 메일로 보내 드릴게요.)
• Would next Tuesday at two work for you? (다음 주 화요일 2시 괜찮으세요?)
• Please call me if you have any questions before then. (그 전에 궁금한 게 있으면 전화 주세요.)

PB 영어는 어떤 수업으로 연습하면 좋나요?

대면 상담을 연습하려면 화상영어, 외국인 고객과 전화로 일정을 잡거나 시장 상황을 알리는 일이 많다면 전화영어가 맞아요. 주3회 화상으로 고객 역할극을 꾸준히 하는 방법이 무난해요.

파워잉글리쉬는 기본이 같은 강사가 계속 맡는 고정 담임제라, 강사에게 질문이 많은 고객, 위험을 잘 이해하지 못하는 고객, 결정을 서두르는 고객 역할을 부탁해 번갈아 연습할 수 있어요. 비즈니스 과정 교재로 상담 대화와 메일을 함께 익힐 수 있어요.

상담 뒤 보내는 메일 초안을 올리면 담당 강사가 24시간 안에 첨삭해 줘요. 고객 이름이나 계좌 정보처럼 개인 정보는 빼고 올리세요.

PB 상담 영어 연습용 수업 (3개월 등록 기준 월 수강료)

파워잉글리쉬 3개월 등록 기준(3개월 등록 5% 할인 반영). 과정과 상관없이 수강료가 같아요.

파워잉글리쉬가 맞지 않는 PB는 누구인가요?

금융 상품 지식이나 외국인 세금 제도를 배우려는 거라면 영어 수업이 아니라 은행 연수나 전문 교육을 들어야 해요. 강사는 영어 선생님이지 금융 전문가가 아니라서, 상품 내용이 맞는지는 봐 주지 못해요.

지점 여러 명이 같은 상담 절차와 영문 안내문을 맞춰야 한다면 은행 자체 연수가 더 맞아요. 북미·영국 원어민 강사에게 꼭 배우고 싶다면 원어민 상품이 있는 곳을 보세요. 예를 들어 이티폰은 원어민(북미·영국 등) 전화 10분 주5회 1개월 상품이 175,000원이에요(2026년 9월 28일 공식 수강신청 페이지 기준). 파워잉글리쉬 강사는 모두 필리핀 전문 강사예요.

다음 주 상담 한 번만 급하게 준비하는 거라면 수업을 새로 시작하기보다 은행 영문 설명서를 소리 내어 읽고 질문 목록을 정리하는 데 시간을 쓰는 게 나아요.

자주 묻는 질문